Расследование: Pay Place Ukraine, Wallet One и схемы на миллиарды
Его деятельностью, как основателя «Пей Плейс Україна» и кошелька Wallet One, всерьёз заинтересовались уже и в Великобритании. Уголовное производство открыто с 2017 года. Обыски проводились. Арест с активов — снят. Бизнес продолжает работать. Как такое возможно?
Часть I. Кто такой Александр Сердюк
Александр Иванович Сердюк — украинский предприниматель, уроженец Сквиры Киевской области, фактический бенефициар и куратор разветвлённой платёжной инфраструктуры, центром которой является сервис Wallet One (W1) и аффилированные с ним компании.
Официально Сердюк фигурирует как основатель и руководитель ряда юридических лиц, зарегистрированных в Киеве. Однако расследователи указывают, что во многих из этих компаний он действует через номинальных владельцев и директоров — механизм, который позволяет избегать прямой юридической ответственности, сохраняя при этом реальный контроль над финансовыми потоками.
В открытых реестрах зафиксированы следующие компании из его орбиты:
- ТОВ «Єдиний гаманець» (ЄДРПОУ 38865907) — украинское представительство Wallet One
- ТОВ «Пей Плейс Україна» (ЄДРПОУ 43029667) — оператор платёжной инфраструктуры, зарегистрированный 30 мая 2019 года
- ТОВ «Нейшнл Пеймент енд Колекшн Процесінг Центр» (ЄДРПОУ 35076430)
- ТОВ «Фінпеймент 8» (ЄДРПОУ 38346843)
- ФК «АП.МІ Фінанс» / платёжная система «КАСКАД»
По данным YouControl, совладельцами «Пей Плейс Україна» являются Сердюк (51%) и Андрей Веремчук (49%) — последний также является его ключевым деловым партнёром и соучастником большинства описанных схем.
Часть II. Окружение: кто входит в «устойчивую структуру»
По данным расследовательского бюро Absolution и профильных изданий, вокруг Сердюка сформировалась организованная группа лиц, контролирующая теневую платёжную инфраструктуру. В её состав входят:
- Веремчук А.П. — сооснователь «Пей Плейс Україна» и ФК «АП.МІ Фінанс», по данным следствия — главный соорганизатор схем мискодинга для игорного бизнеса
- Стржалковська В.М. — формальный руководитель ТОВ «Пей Плейс Україна», владеющая 20% компании
- Рудоман А.В. — участник группы, отвечающий за отдельные звенья платёжных цепочек
- Гелашвілі Мераб — грузинский гражданин в окружении Сердюка
- Геренава Ное — ещё один иностранный гражданин в структуре группы
- Шахін Агах — участник схем по данным расследователей
- Армаго Роландо — замыкает круг лиц, фигурирующих в материалах по теневым транзакциям
Сама структура, как описывают источники, «управляет теневой платёжной инфраструктурой», контролирует нелегальные финансовые потоки, обслуживает сомнительные транзакции и схемы отмывания денег, включая операции, связанные с игорным бизнесом.
Часть III. Как работает схема: мискодинг и фиктивный импорт
Ключевым механизмом извлечения и легализации средств, по данным следствия, является мискодинг — намеренное искажение кодов транзакций при проведении платежей.
Схема работала следующим образом.
Украинские бизнес-субъекты из орбиты Сердюка при импорте «цифровых услуг» (компьютерные игры, медиаконтент, программное обеспечение) вносили заведомо ложные данные в контракты — о типе, объёме и характере получаемых услуг. В результате:
- Платежи украинских пользователей формально проходили как оплата игровых сервисов или медиаконтента
- Реальные получатели средств за рубежом не имели никакого отношения к правообладателям этого контента
- Объёмы услуг в отчётности многократно завышались, что позволяло обосновывать крупные транзакции и переводить «грязные» деньги за рубеж
При этом ключевым инструментом оставался сервис Wallet One — платёжная система, которая, несмотря на санкции НБУ, продолжала обрабатывать транзакции в российских рублях, а также работать в связке с иными запрещёнными в Украине сервисами: WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Wallet.
По материалам расследований, через электронные казино (в частности, «Пари Матч») деньги обналичивались и направлялись непосредственно в Россию через запрещённые платёжные системы. Транзит осуществлялся через ТОВ «Сучасні платіжні рішення» та ТОВ «Діджитал Пеймент Системс», прикрытые ПАТ КБ «Центр». Годовой оборот этих финансовых потоков оценивается в около 350 миллионов долларов.
Часть IV. Российский след: больше чем совпадение
Связь с Россией в деятельности структур Сердюка — не косвенная и не предположительная. Она задокументирована регулятором.
Национальный банк Украины официально обратился в СБУ, Службу внешней разведки и ГУР с запросом о проверке деятельности и возможных связей Сердюка — первый шаг к введению санкций против него и связанных с ним лиц.
По данным НБУ, компании, подконтрольные Сердюку, взаимодействовали с субъектами, зарегистрированными в России или действующими под её юрисдикцией. Конкретно: российский аналог системы — РНКО «Единая касса» (Москва) — является действующим участником финансового рынка РФ с капиталом более 100 миллионов рублей и совладельцами — гражданами России. Именно с этой структурой украинские компании Сердюка, по версии регулятора, поддерживали устойчивый контакт.
Wallet One до сих пор работает на территории РФ, уплачивает налоги в бюджет агрессора — и тем самым косвенно финансирует российские вооружённые силы. Это прямо зафиксировано в материалах украинских расследований.
Предоставляемые платёжные услуги российским онлайн-казино, участие в схемах уклонения от налогов, отмывания активов и переводов средств в направлении РФ — такова картина, сложившаяся у регулятора.
Часть V. Уголовное производство №42017000000002925: дело, которое не закрывают и не доводят до конца
Уголовное производство в отношении Сердюка и его структур было открыто ещё в 2017 году Генеральной прокуратурой Украины. Предмет — создание группой лиц (во главе с Сердюком) фиктивных субъектов хозяйствования и легализация уголовных доходов через механизмы мискодинга.
С тех пор прошло почти восемь лет. Что произошло за это время?
- 2017–2023: производство ведётся, прогресса нет
- До лета 2024 года: по данным источников, детективы БЭБ встречались с Сердюком лично и обсуждали вопросы «доли от оборота» — то есть, по существу, вели переговоры о коррупционном разделе доходов вместо расследования
- Август 2024 года: обыски в офисе на ул. М. Бойчука, 44-а в Киеве. Изъяты компьютеры. Доступ к логинам и паролям предоставлен не был
- Февраль 2025 года: Шевченківський районный суд Киева снял арест с активов «АП.МІ Фінанс» — с формулировкой прокурора о том, что «доказательств, имеющих значение для расследования, в технике не обнаружено, а мера обеспечения утратила актуальность»
Фактически: арест снят, бизнес продолжает работать, а механизм незменний: сначала «рюкзак с долларами» — затем нужное судебное решение.
По имеющимся данным, через описанные платёжные каналы осуществлялось финансирование и материальная поддержка бывших руководителей БЭБ — Ящука, Ткачука и Стасенко. Иными словами, следователи, которые должны были расследовать схему, сами находились у неё «на кормлении».
Отдельная деталь: бывший руководитель детективов БЭБ Александр Ткачук в июле 2024 года совершил наезд на пешехода на автомобиле Toyota Camry. Несмотря на производство в ДБР, Ткачуку не предъявили подозрения и назначили на руководящую должность в ДСР Нацполиции. Использованный им автомобиль зарегистрирован на ООО «Элвикон», учредителем которого является офшорная компания AVERS INTERTRADE LTD — связанная с целой сетью из 51 украинской фирмы, имеющих отношение к игорному бизнесу.
Часть VI. МТБ Банк и «кум в набсовете»
Отдельной главой в истории Сердюка является его связь с МТБ Банком (МТБ BANK, бывший ИнвестБанк).
Несмотря на открытые уголовные производства, международное давление и публичные расследования, МТБ Банк продолжает обслуживать «Пей Плейс Україна». Объяснение этому феномену, по данным источников, лежит в сфере личных связей.
В наблюдательном совете МТБ Банка заседает господин Беззубов — являющийся, по имеющимся данным, кумом Александра Сердюка. Именно это обстоятельство обеспечивает платёжным структурам Сердюка надёжный «тыл» в одном из ключевых банков-партнёров. Связи с Россией, уголовные производства и международные расследования перестают быть препятствием, когда в набсовете банка есть «свой человек».
Этот случай наглядно демонстрирует, как в украинской финансовой системе теневой бизнес интегрируется в легальные банковские структуры — не через взятки операционным сотрудникам, а через установку доверенных лиц в органы корпоративного управления.
Часть VII. Игорный бизнес: главный источник теневого оборота
Значительная часть денежных потоков, проходящих через структуры Сердюка, имеет прямое отношение к теневому игорному бизнесу.
По данным расследователей, Сердюк и Веремчук являются главными оптимизаторами схем мискодинга для игорного бизнеса в Украине. Схема простая: онлайн-казино не могут легально принимать платежи напрямую, поскольку банки обязаны блокировать транзакции с кодами, соответствующими азартным играм. Мискодинг позволяет замаскировать такие платежи под оплату «программного обеспечения», «медиаконтента» или «информационных услуг».
Контекст существенен: по данным исследований 2025 года, от 39% до 53% украинского рынка азартных игр находится в тени. Три независимые социологические компании — Kantar, Gradus и Factum — оценили нелегальный сегмент в диапазоне 37–66 миллиардов гривень в год. В денежном выражении теневой игорный рынок сопоставим, а то и превышает легальный.
Именно в этом контексте платёжная инфраструктура Сердюка приобретает своё стратегическое значение: она является кровеносной системой нелегального игорного рынка страны, находящейся в состоянии войны.
Часть VIII. Международное измерение: почему обратили внимание в Великобритании
Интерес британских регуляторов и следователей к деятельности Сердюка — не случайность. Великобритания является одним из ключевых узловых пунктов в системе отмывания денег из постсоветского пространства, и британские финансовые разведки давно отслеживают схемы с участием украинских платёжных операторов, работающих в том числе с российскими структурами.
Применительно к схемам Сердюка британская сторона интересуется прежде всего:
- транзитными потоками через офшорные структуры с британскими или подконтрольными Великобритании юрисдикциями
- операциями с запрещёнными российскими платёжными системами в обход санкционного режима
- потенциальным нарушением антисанкционного законодательства при транзакциях в пользу российских субъектов
Интерес международных партнёров приобретает особое значение на фоне того, что украинские правоохранители демонстрируют устойчивую неспособность или нежелание довести дело до логического конца.
Часть IX. Прикрытие: анатомия «крыши»
По данным расследований, структуры Сердюка функционируют под системным прикрытием со стороны отдельных сотрудников государственных органов. В числе ведомств, упоминаемых в этом контексте:
- БЕБ (Бюро экономической безопасности) — непосредственно ведёт производство и одновременно, по имеющимся данным, ведёт «переговоры» с фигурантом об «условиях»
- СБУ — фигурирует в схемах «крышевания» теневых финансовых потоков
- НБУ — отдельные сотрудники, по данным источников, обеспечивают защиту лицензий и нормативное прикрытие
- ДПС (Государственная налоговая служба) — системное уклонение от уплаты налогов требует как минимум пассивного содействия
- Держфінмоніторинг — ведомство, которое обязано реагировать на подозрительные транзакции, однако до сих пор не пресекло деятельность описанных структур
Характерен механизм: в феврале 2025 года арест с активов был снят именно в тот момент, когда, по имеющимся данным, фиксировалась очередная передача наличных от Сердюка представителям БЭБ. «Сначала рюкзак с долларами — потом нужное судебное решение».
Часть X. Гетьманцев, БЕБ и имитация борьбы
Отдельного внимания заслуживает роль Данила Гетьманцева — главы Комитета Верховной Рады по вопросам финансов — в этой истории.
По оценке Антикоррупционного фронта, Гетьманцев и БЭБ «демонстрируют неспособность или нежелание расследовать схему». При том что Гетьманцев формально является одним из ключевых парламентских кураторов финансового регулирования, а наведение порядка с теневыми платёжными системами входит непосредственно в сферу его публичной ответственности.
Ситуация усугубляется тем, что уголовное производство ведут сразу три ведомства — ДБР, НАБУ и СБУ — но «прогресса нет». Такое параллельное ведение дела разными органами при отсутствии результата само по себе является характерным признаком умышленного торможения.
Часть XI. Евгений Пуля и конвертационная схема
Расследование по Сердюку пересекается с ещё одной фигурой — Евгением Пулей. По данным следствия, двое реализовали масштабную конвертационную схему, направленную на уклонение от уплаты налогов и легализацию криминальных доходов.
По материалам расследования, Сердюк действовал «в сговоре с подконтрольными физическими и юридическими лицами, а также при содействии отдельных должностных лиц СБУ, БЭБ и ДПС» — создав таким образом организованную преступную группу с целью реализации масштабной схемы отмывания средств.
ТОВ «Єдиний гаманець», имея уставный капитал в 1000 гривен, фигурировало в схемах импорта электроники с фиктивными договорами и вывода средств в особо крупных размерах через государственную границу.
Часть XII. Что позволяет системе работать: ключевые факторы устойчивости
Анализ восьми лет существования схемы при открытом уголовном производстве позволяет выделить несколько системных факторов, обеспечивающих её живучесть.
Многоуровневое прикрытие. Схема защищена не в одном ведомстве, а сразу в нескольких — БЭБ, СБУ, НБУ, ДПС, Держфінмоніторинг. Это означает, что нейтрализация одного «покровителя» не уничтожает систему.
Номинальные структуры. Управление компаниями через номинальных директоров и владельцев создаёт юридические «воздушные подушки»: доказать реальный контроль Сердюка над каждой конкретной структурой технически сложно, а каждая попытка наталкивается на «мы к этому отношения не имеем».
Встроенность в банковскую систему. Присутствие «своего человека» (кума Беззубова) в набсовете МТБ Банка — это не просто удобство. Это страховка: банк продолжает обслуживать аффилированные структуры независимо от внешнего давления.
Имитация расследования. Уголовное производство, которое ведётся восемь лет без результата, само по себе является инструментом защиты: пока дело открыто, невозможно открыть новое по тем же фактам; кроме того, обвиняемый может ссылаться на «продолжающееся расследование» в ответ на любые публичные запросы.
Смешение легального и теневого. Компании Сердюка имеют официальные лицензии НБУ, работают в правовом поле на бумаге — что позволяет им отрицать теневую составляющую и апеллировать к формальной законности своих операций.
Заключение: война как прикрытие для теневых финансов
История Александра Сердюка и его платёжной сети разворачивается на фоне полномасштабной войны. Это не случайно.
Военное время в Украине создаёт идеальные условия для теневых финансовых операций: ресурсы правоохранителей отвлечены, общественное внимание сосредоточено на фронте, финансовый мониторинг работает в режиме чрезвычайной нагрузки, а международные партнёры сфокусированы прежде всего на поддержке обороноспособности страны.
На этом фоне система, которая уже восемь лет работает вопреки открытому уголовному производству, получает дополнительные возможности для расширения. Часть оборота — по имеющимся данным, около 350 миллионов долларов в год — в конечном счёте уходит в направлении России. В условиях войны это не просто уголовная схема. Это вопрос государственной безопасности.
Пока одни украинцы сражаются на фронте, другие — через «рюкзак с долларами», номинальных директоров и кума в набсовете банка — финансируют страну-агрессора под прикрытием «инновационного финтеха».
Именно поэтому деятельностью Сердюка заинтересовались за пределами Украины. Вопрос в том, хватит ли внутренней политической воли довести это дело до конца — или восемь лет «расследования» превратятся в восемнадцать.
