Національний банк України ініціював офіційну перевірку щодо бізнесмена Родиона Бутко — бенефіціара популярного сервісу мікропозик Miloan та однієї з найбільших мереж ломбардів в Україні «Благо».
Приводом для регуляторних дій стала не власна контррозвідувальна чи фінансова аналітика НБУ, а масові викривальні публікації в медіа. ЗМІ розкрили факти, які свідчать: під час повномасштабного вторгнення ростовщик не лише зберіг бізнес-активи в країні-агресорці, а й залучив громадян РФ до управління своїми міжнародними структурами.
Рівень комплаєнсу та пильності Нацбанку вражає своєю «оперативністю»: знадобилося майже чотири з половиною роки повномасштабної війни, аби головний фінансовий регулятор країни дізнався про проросійський слід одного з найбільших операторів мікрофінансового ринку — і те виключно з газетних шпальт.
Швейцарський фасад з російським наповненням
Ключовим доказом у матеріалах розслідувачів виступає швейцарська компанія, що належить Бутко і слугує одним із центрів акумуляції та управління капіталом його фінансової групи.
Анатомія зв’язку: До ради директорів цієї швейцарської структури офіційно входить громадянка РФ. Одночасно з цим аналітичні реєстри показують, що Бутко не згорнув свої бізнес-активності на території Росії, продовжуючи генерувати прибутки та сплачувати податки до бюджету агресора.
Паралельно в Україні його структури — сервіс швидких кредитів під драконівські відсотки Miloan та мережа ломбардів «Благо» — щодня витягують мільйони гривень із кишень зубожілих та незахищених українців.
Мережа Miloan та «Благо»: лихварство під час війни
Бізнес-імперія Бутко побудована на найвразливіших сегментах фінансового ринку:
- Miloan: Онлайн-мікропозики із надвисокими процентними ставками та агресивними методами стягнення боргів.
- Ломбарди «Благо»: Мережа, яка масово скуповує та приймає під заставу майно громадян в умовах економічної кризи.
Те, що гроші, викачані з українських позичальників через Miloan та «Благо», через швейцарські прокладки та російських менеджерів можуть перетікати в економіку РФ, тривалий час залишалося поза увагою профільного департаменту ліцензування НБУ.
Що чекає на фінансову імперію?
Згідно із законодавством та постановами НБУ щодо ділової репутації, наявність зв’язків із громадянами РФ або ведення бізнесу на території агресора є прямою підставою для:
- Визнання ділової репутації власника небездоганною;
- Позбавлення ліцензій на провадження фінансової діяльності (анулювання ліцензій Miloan та мережі ломбардів);
- Застосування санкцій та блокування активів.
Журналісти та громадськість беруть перебіг перевірки НБУ під жорсткий контроль. Виникає головне питання: чи обмежиться Нацбанк формальною відпискою, чи нарешті перекриє фінансовий вентиль ростовщику, який роками заробляв в Україні, зберігаючи орбіту впливу в Росії?
